1988
Gründung der Firmen „DV&P Wirtschaftsdienste“ und „DVF Finanzdienstleistungen“.
„DV&P“ praktizierte die Honorarberatung in allen Finanzdienstleistungsbereichen, die Schritt für Schritt im Rahmen von Produktbeurteilungssystemen weiterentwickelt wurde. Wenn Mandanten von „DV&P“ aufgrund der Beratungs-/ Analyseergebnisse Finanzdienstleistungsprodukte abschließen wollten, wurde dies über das Unternehmen „DVF“ abgewickelt. Die „DVF“ hierfür zufließende Provision wurde mit den Honorarforderungen von „DV&P“ für den betreffenden Kunden intern aufgerechnet.
„DVF" bot darüber hinaus seine Leistungen auch dritten Finanzdienstleistungsvermittlern als Backoffice an, also als Abwicklungsplattform zu vielen verschiedenen Produktanbietern.
Um die Tätigkeiten „Honorarberatung“ und „Vermittlung von Finanzdienstleistungen“ deutlicher voneinander abzugrenzen, wird die bisher praktizierte interne Verrechnung von Provisionen mit Honoraren zwischen den beiden Firmen „DV&P“ und „DVF“ aufgegeben. Zudem wird „DVF“ die Backoffice-Funktion für dritte Vermittler aufgrund der Unkontrollierbarkeit seitens deren Beratungsqualität deutlich einschränken. Das Ergebnis dieser Maßnahmen mündet im Jahre
1994
durch die Umfirmierung von „DV&P“ in eine GmbH und in eine entsprechend transparentere und klarere Positionierung beider Firmen.
„DV&P“ führt - nunmehr als GmbH - weiterhin die Honorarberatung zu Finanzdienstleistungsprodukten fort und entwickelt im Sinne einer ganzheitlichen Beurteilung von Mandanten sog. Finanz- und Vermögensstrukturanalysen. Bezüglich der Abrechnungsmodalitäten müssen Mandanten nunmehr, unabhängig davon ob sich später Provisionsflüsse über „DVF“ ergeben könnten, generell nach Abschluss der Beratungsleistungen das Honorar hierfür gegenüber „DV&P“ begleichen. Im Anschluss ist es Mandanten jetzt aber völlig frei gestellt, über welchen Vermittler sie ein evtl. notwendiges bzw. sinnvolles Anlage- oder Finanzierungsprodukt platzieren wollen. Im Ergebnis wird mit dieser Feinjustierung die Position der Neutralität untermauert, da nunmehr keinerlei Verquickungen mit Provisionsleistungen mehr gegeben sind.
„DVF“ bietet jetzt hingegen als reines Abwicklungsunternehmen - also ohne jegliche Beratung - den Mandanten von „DV&P“ die Dienstleistung der Platzierung von Finanzdienstleistungsprodukten im Discountgedanken an. Dies bedeutet, dass „DVF“ für die Platzierung von den Produktanbieter eine Provision für die Vermittlung erhält und diese, abzüglich der Kosten, die aus der reinen Abwicklung entstehen, an den Kunden weiterleiten kann. Mit dieser Neuorientierung wird der eigenständige Dienstleistungsgedanke eines Discount Brokers vorbereitet und konsequent in
1995
weiter entwickelt. Ab diesem Jahr bietet „DVF“ seine Dienstleistung unter dem Begriff „Discount Broker“ auch anderweitigen, ausschließlich gegen Honorar beratenden Marktteilnehmern (Steuerberatern, Vermögensberatern, etc.) für deren Mandantschaft an. Nun kann auch dieser Personenkreis im Anschluss an die honorarpflichtige Beratung den Abwicklungsservice von „DVF“ nutzen.
Auch bei „DV&P“ gibt es einen wichtigen Schritt in eine neue bzw. ergänzende Ausrichtung. Neben der bislang praktizierten Honorarberatung wird als zusätzliches Aufgabengebiet die Tätigkeit eines „Sachverständigenbüros für Kapitalanlagen, private Finanzplanung und Vermögensbewertung“ aufgenommen. Hiermit wird ein neues Geschäftsfeld, die Begutachtung von Fehl-/ Falschberatung, Produkthaftung und Schadensersatzfragen für Gerichte und Parteien, entwickelt und erschlossen.
In Vorbereitung eines bundesweit einzuführenden öffentlich bestellten und vereidigten Sachverständigenwesens hierfür werden ab dem Frühjahr 1995, gemeinsam mit der IHK Frankfurt/Main, die Bestellungsvoraussetzungen hierzu entwickelt und ein Prüfungsgremium vorbereitet. Diese Maßnahmen führen schließlich Ende
1998
zu der Vereidigung der beiden ersten in Deutschland zugelassenen Sachverständigen auf dem neuen Sachgebiet vor der IHK Frankfurt/M. Die nunmehr mit dem neuen Status der öffentlichen Bestellung und Vereidigung - und der damit verbundenen freiberuflichen Ausrichtung der beiden Sachverständigen notwendigen Umstrukturierungen werden durchgeführt. Hierbei werden inhaltliche Strukturen in gleichem Masse wie Gesellschafterstrukturen aller bisherigen Unternehmen berücksichtigt.
So erfolgt am 31. Dezember die Umfirmierung des Unternehmens „DV&P“ in „Institut DV&P GmbH“. Die Aufgaben des Institutes bestehen vorrangig in der Erforschung und Entwicklung bezüglich EDV-gestützter Prüf- und Beurteilungssysteme für Finanzierungen, Geld- und Kapitalanlagen sowie Finanzplanungslösungen. Die Systeme werden nebst dem praktischen Know-how im Rahmen von Seminaren, Workshops und Coachingleistungen an Finanzplaner, Steuerberater und Rechtsanwälte weiter gegeben bzw. auch in Form von Büchern veröffentlicht.
Mit gleichem Datum erfolgt die Gründung der "Sachverständigen-Societät für Kapitalanlagen und private Finanzplanung“. Hierbei handelt es sich um die Ausgliederung des Sachverständigenwesens von „DV&P“. Das Unternehmen erstellt für Gerichte und Parteien entsprechende Gutachten und bietet auch weiterhin honorarpflichtige Beratungstätigkeiten an.
Ebenfalls mit gleichem Datum wird „DVF Finanzdienstleistungen“ umfirmiert in „TVD Tremblau & Partner GbR“. Dabei wird der bisher praktizierte Ansatz des Discountgedanken konsequent weiter entwickelt und betrieben. Für die Sparte „Investmentfonds“ können nunmehr auch Kunden Discountleistungen nutzen, welche sich für ausreichend kompetent halten und daher auf jegliche Beratung hierzu - auch seitens dritter Honorarberater - verzichten.
2005
Aus strategischen Gründen und mit den ausschließlichen Aufgaben eines Discountbrokers findet rückwirkend ab 01.01.2005 die Umfirmierung von „TVD Tremblau & Partner“ in "financegate4you" KG statt.
